모두의 시간은 소중합니다. 국내 저평가 우량주 TOP 12에 대해 알아봅니다. 우량주는 재무적으로 튼튼하며, 해당 산업내에서 꾸준하게 수입이 발생하고 시가총액이 높은 주식을 말합니다. 여기서 PBR(순자산 대비 시가총액)이 낮으면 저평가, 높으면 고평가라고 합니다. 우량주이면서 저평가된 주식을 바로 아래에서 끝까지 확인하셔야 주식 수익에 도움을 받을 수 있습니다.
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국내 저평가 우량주 TOP 12 : 시가총액&영업이익
| 종목 | 시가총액 | 영업이익 |
| 현대차 | 51조 976억 | 15.1조 |
| 기아 | 42조 8,248억 | 11.6조 |
| 삼성물산 | 26조 1,165억 | 2.9조 |
| 현대모비스 | 20조 2,264억 | 2.3조 |
| 하나금융지주 | 18조 1,261억 | 4.7조 |
| 삼성화재 | 17조 2,444억 | 2.4조 |
| LG전자 | 16조 2,175억 | 3.5조 |
| HMM | 13조 6,400억 | 5,848억 |
| KT | 9조 7,910억 | 1.6조 |
| GS | 4조 4,135억 | 3.7조 |
| 키움증권 | 3조 1,857억 | 5,647억 |
| LG생활건강 | 5조 3,336억 | 4,870억 |
국내 저평가 우량주 : 1. LG전자
LG전자는 다양한 사업 분야에서 혁신을 선도하는 글로벌 기업으로, 주요 사업 부문은 가전 및 공기 솔루션, 홈 엔터테인먼트, 모바일 통신, 차량 부품 솔루션 등 총 6가지로 나뉩니다.
- 특히 OLED TV 분야에서는 초슬림, 월페이퍼, 롤러블 TV와 같은 혁신적인 제품을 지속적으로 출시하여 프리미엄 시장에서의 입지를 굳건히 하고 있습니다.
또한, 디스플레이 오디오와 내비게이션 분야에서는 자사의 뛰어난 디스플레이 및 소프트웨어 기술을 활용하여 제품의 차별화에 주력하고 있습니다.
※ 매출 구성
| HA사업부 | 40.8% |
| 이노텍 | 20.5% |
| HE사업부 | 16.6% |
| VS사업부 | 12.6% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(예상) |
| 매출액 | 73.9조 | 83.5조 | 84.2조 | 88.8조 |
| 영업이익 | 4.1조 | 3.6조 | 3.5조 | 4.3조 |
| 순이익 | 1.0조 | 1.2조 | 7,129억 | 2.0조 |
2024년 3월 전년대비 매출액은 3.3% 증가하였으며, 영업이익은 10.9% 감소하였고, 당기순이익은 0.7% 증가했습니다.
- 각국 정부 당국의 금리 인상 및 경기 침체 우려로 가전 수요가 정체되었으며, 글로벌 원자재와 환율의 변동성 역시 리스크 요인입니다.
- 글로벌 비즈니스 환경에서 요구되는 ESG 경영 기준에 부합하기 위해 노력하고 있으며, 2030년까지 탄소중립을 목표로 각 사업장별로 에너지 절약을 적극적으로 추진하고 있습니다.
국내 저평가 우량주 : 2. 현대모비스
1977년 6월에 설립되어, 1989년 9월 5일에는 한국거래소에서 주식 거래를 시작했습니다.
- 처음에는 고무용 도료 기술로 출발했지만, 현재는 폴리우레탄 수지와 함께 전자, 자동차, 생명과학 분야의 다양한 정밀화학 제품을 개발하고 상용화하는 데 주력하고 있습니다.
또한, A/S 부품 사업을 통해 고객에게 책임감 있게 부품을 공급하며, 이를 위해 대규모 물류 인프라를 구축하고 250종 이상의 차량 모델과 270만 개의 부품을 체계적으로 관리하고 있습니다.
※ 매출 구성
| 모듈 및 부품제조 사업 | 78.9% |
| A/S 부품 사업 | 21.1% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(예상) |
| 매출액 | 41.7조 | 51.9조 | 59.3조 | 58.1조 |
| 영업이익 | 2.0조 | 2.0조 | 2.3조 | 2.5조 |
| 순이익 | 2.4조 | 2.5조 | 3.4조 | 3.7조 |
2024년 3월 전년대비 매출액은 5.4% 감소하였으며, 영업이익은 28.9% 감소하였고, 당기순이익은 2.4% 증가했습니다.
- 경기 침체와 같은 전방 산업의 부진으로 인해 매출이 다소 축소되었지만, 철강 및 비철금속 원자재 가격이 하락하면서 수익성이 크게 개선된 상황입니다.
- 회사는 현대/기아차에 대해 새시, 캇핏, 프런트 엔드 모듈 등 3가지 주요 모듈과 제동 시스템, 조향 장치, 램프, 에어백 등 핵심 부품을 공급하고 있으며, 다양한 미래 핵심 부품도 제공하고 있어 지속적인 성장이 기대됩니다.
국내 저평가 우량주 : 3. KT&G
KT&G는 주로 궐련의 생산과 판매를 중심으로 운영되며, 국내 시장은 물론 해외 시장에서도 수출 및 해외 법인을 통해 사업을 확장하고 있습니다.
- 최근에는 차세대 제품인 HNB(히트 노 베이프) 사업을 통해 사업 영역을 다양화하고 있으며, 부동산 임대, 운영 및 개발과 같은 새로운 사업도 진행하고 있습니다.
또한, 종속 회사로는 홍삼 및 건강 기능 식품을 제조하고 판매하는 건강 기능 사업 부문과 의약품 및 화장품의 생산과 판매를 담당하는 기타 사업 부문이 있습니다.
※ 매출 구성
| 담배 | 66.3% |
| 건강기능 | 23.9% |
| 화장품 및 기타부문 | 6.4% |
| 부동산 부문 | 3.5% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(예상) |
| 매출액 | 5.2조 | 5.9조 | 5.9조 | 5.9조 |
| 영업이익 | 1.3조 | 1.3조 | 1.2조 | 1.1조 |
| 순이익 | 9,773억 | 1.0조 | 9,027억 | 9,890억 |
2024년 3월 전년대비 매출액은 7.4% 감소하였으며, 영업이익은 25.3% 감소하였고, 당기순이익은 5.9% 증가했습니다.
- 주택 시장은 건설 비용의 상승과 높은 금리가 지속될 것으로 예상되어 불안정한 반등과 함께 시장 내 차별화가 심화될 것으로 보입니다. 이로 인해 매출이 감소하는 추세를 보이고 있습니다.
- 장기적으로는 대기 중인 매수 심리가 서서히 회복될 것으로 예상되지만, 매수세가 약화됨에 따라 수도권과 아파트에 대한 수요 집중 현상이 더 심화될 것으로 전망됩니다.
KT&G는 새롭게 선정될 KT&G HNB제품(NGP)의 미국 PMTA(제품시판전 판매허가 신청서) 제출 관련한 내용을 협력하기 위해 글로벌 무연담배 대표기업인 필립모리스 인터내셔널과 업무협약을 체결했습니다.
3대 핵심사업(NGP, 해외궐련, 건기식) 중심으로 구조적 전환과 글로벌 확장을 추진하고 있으며, 해외 시장에 선보이게 되는 NGP 혁신 제품과 과학적 R&D 역량을 기반으로 지속 가능한 성장을 목표로 최선을 다한다고 밝혔습니다.
국내 저평가 우량주 : 4. 삼성물산
1938년에 설립되었으며, 2015년에는 삼성물산과 제일모직이 통합되었습니다.
- 현재 건설, 상사, 패션, 리조트, 급식 및 식자재 유통, 바이오 산업 등 다양한 분야에서 글로벌 비즈니스 파트너이자 라이프스타일 혁신 기업으로 성장하고 있습니다.
미래 사업의 경쟁력을 강화하기 위해 태양광, 소형 원자로(SMR), 수소와 같은 친환경 분야로의 지속적인 확장을 추진하고 있으며, 지분 투자 등을 통해 사업 경쟁력을 더욱 높이고 있습니다.
※ 매출 구성
| 건설 | 51.7% |
| 상사 | 26.9% |
| 바이오 | 8.8% |
| 급식/식자재 | 6.6% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(예상) |
| 매출액 | 34.5조 | 43.2조 | 41.9조 | 42.8조 |
| 영업이익 | 1.2조 | 2.5조 | 2.9조 | 3.1조 |
| 순이익 | 1.6조 | 2.0조 | 2.2조 | 2.4 |
2024년 3월 전년대비 매출액은 5.4% 증가하였으며, 영업이익은 11.2% 증가하였고, 당기순이익은 7.5% 증가했습니다.
- 전분기의 일회성 비용 반영으로 인하여 건설 부문에서는 기저 효과와 국내외 프로젝트의 안정적인 수행 덕분에 실적이 전분기 대비 개선되었습니다.
- 상사 부문에서는 철강 물량의 증가와 비료 및 구리의 고마진 거래 확대, 그리고 미국 태양광 매각으로 인한 수익이 긍정적인 영향을 미쳐 영업이익이 전분기보다 증가했습니다.
국내 저평가 우량주 : 5. 기아
1999년 아시아자동차가 현대자동차에 인수된 후, 기아차판매, 아시아자동차, 기아대전판매, 아시아차판매 등 4개의 회사를 통합하였습니다.
- 회사는 국내 소하리, 화성, 광주 및 해외의 미국, 슬로바키아, 멕시코, 인도 공장에서 차량을 생산하고 있으며, 모닝 모델은 동희오토 서산 공장에서 위탁 생산되고 있습니다.
전체 매출의 약 30%는 국내 시장에서 발생하며, 북미 및 유럽 시장을 포함한 해외 판매 비중은 약 70%에 이릅니다.
※ 매출 구성
| RV | 66.9% |
| 제품 및 기타 | 19.2% |
| 승용 | 10.0% |
| 상용 | 3.8% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(예상) |
| 매출액 | 69.9조 | 86.6조 | 99.8조 | 107.2조 |
| 영업이익 | 5.1조 | 7.2조 | 11.6조 | 13.4조 |
| 순이익 | 4.8조 | 5.4조 | 8.8조 | 10.7조 |
2024년 3월 전년대비 매출액은 10.6% 증가하였으며, 영업이익은 19.2% 증가하였고, 당기순이익은 32.5% 증가했습니다.
- 강력한 물량 효과와 가격 효과, 믹스 효과가 결합되어 수익성이 개선되었으며, ASP 상승과 원화 약세로 인해 외형이 확대, 영업이익이 상당히 증가했습니다.
- 올해에도 뛰어난 품질 평가를 바탕으로 전기차 시장에서의 성장세를 지속할 것으로 예상되며, 해외 시장에서도 판매량이 증가할 것으로 기대됩니다.
국내 저평가 우량주 : 6. KT
1981년 12월 10일에 정보통신사업을 목적으로 설립되었습니다.
- 현재 유무선 통신 및 컨버전스 사업을 포함한 ICT 분야, 신용카드와 관련된 금융 사업, 위성 방송 서비스, KT의 자산을 활용한 부동산 사업, 콘텐츠 및 정보 기술, 글로벌 사업, 그리고 자회사가 수행하는 다양한 기타 사업으로 나누어 운영되고 있습니다.
기존의 통신업이 안정적으로 성장함에 따라, 미디어, 금융, B2B 등 비통신 분야에서도 고객 중심의 플랫폼 혁신을 가속화하고 있습니다.
※ 매출 구성
| ICT | 70.6% |
| 기타 | 30.0% |
| 금융 | 13.1% |
| 위성방송 | 2.7% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(예상) |
| 매출액 | 24.9조 | 25.7조 | 26.4조 | 26.9조 |
| 영업이익 | 1.7조 | 1.7조 | 1.6조 | 1.8조 |
| 순이익 | 1.4조 | 1.3조 | 1.0조 | 1.2조 |
2024년 3월 전년대비 매출액은 3.3% 증가하였으며, 영업이익은 4.2% 증가하였고, 당기순이익은 26.6% 증가했습니다.
- 가장 먼저 3만원대 5G 요금제를 이동통신 3사 중 선제적으로 도입했지만 결과는 실적이 더욱 개선되었습니다.
- 현재 전체 무선 가입자는 2,483만 명에 이르며, 로밍 사업의 성장과 알뜰폰(MVNO) 시장의 확대 덕분에 무선 서비스 매출은 전년 대비 1.9% 증가하여 1조 7,365억원에 달했습니다.
국내 저평가 우량주 : 7. 키움증권
2000년에 온라인 주식 위탁 영업에 특화된 증권사로 출발하였으며, 현재 키움투자자산운용, 키움저축은행, 키움YES저축은행, 키움인베스트먼트 등 여러 종속회사를 두고 있습니다.
- 탁월한 시스템과 가격 경쟁력을 바탕으로 브로커리지 부문에서 2005년 이후 19년 연속으로 주식 시장 점유율 1위를 차지하고 있습니다.
또한, IB 부문 강화를 위해 안정적인 PI 수익을 추구하고 대형 홀세일 하우스를 구축하는 등 포트폴리오를 다각화하고 있습니다. 2022년 4월에는 국내 9번째 종합 금융투자사업자로 지정되었습니다.
※ 매출 구성
| 기타영업수익 | 41.8% |
| 유가증권평가및처분이익 | 21.0% |
| 이자수익 | 15.6% |
| 외환거래이익 | 11.2% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(예상) |
| 매출액 | 5.9조 | 8.9조 | 9.5조 | 9.0조 |
| 영업이익 | 1.2조 | 6,564억 | 5,647억 | 1.1조 |
| 순이익 | 9,037억 | 5,073억 | 4,363억 | 8,140억 |
키움증권 실적 호전에도 종속기업들(저축은행 등) 이익이 크게 감소하면서 1분기 이익이 전년대비 감소하였습니다.
- 밸류업과 금리 인하에 대한 기대감으로 증시 거래 대금이 증가함에 따라 위탁 매매 수익이 크게 증가하여 실적을 방어할 수 있었습니다.
- IB 부문에서는 철저한 리스크 관리를 통해 우량 PF 딜에 참여하여 관련 수수료 수익이 크게 증가하였으며, 공모채 발행시장의 활성화에 힘입어 DCM 수익이 개선되었습니다. 또한, 꾸준한 인수금융 및 IPO 딜 주관을 통해 안정적인 실적을 이어갔습니다.
국내 저평가 우량주 : 8. 현대차
현대차는 1967년 12월에 설립되어 유가증권 시장에 1974년 6월 28일에 상장되었습니다.
- 자동차 및 자동차 부품을 제조하고 판매하는 완성차 제조업체로, 현대자동차그룹에 속하며, 그룹 내에는 동사를 포함한 국내 53개의 계열사가 있습니다.
소형 SUV인 코나, 대형 SUV인 팰리세이드, 그리고 제네시스 G80 및 GV80 등 다양한 모델을 출시하여 SUV 및 프리미엄 차량 라인업을 강화했으며, 수소전기차인 넥소도 시장에 선보였습니다.
※ 매출 구성
| 차량부문 | 78.0% |
| 금융부문 | 16.4% |
| 기타부문 | 5.6% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(예상) |
| 매출액 | 117.6조 | 142.2조 | 162.7조 | 173.1조 |
| 영업이익 | 6.7조 | 9.8조 | 15.1조 | 15.7조 |
| 순이익 | 4.9조 | 7.4조 | 12.0조 | 13.7조 |
2024년 3월 전년대비 매출액은 7.6% 증가하였으며, 영업이익은 2.3% 감소하였고, 당기순이익은 2.4% 감소했습니다.
- 건조한 성장세를 이어가는 차량부문과 금융계열사(캐피탈 및 카드)도 실적이 소폭 상승세를 시현했습니다. 하지만 각종 비용 증가에 따른 수익성은 하락한 수치입니다.
- 긍정적인 평가로는 우수한 품질과 상품성 기반으로 브랜드 가치 상승과 실적이 상승하고 있다는 것입니다.
국내 저평가 우량주 : 9. 삼성화재
삼성계열의 손해보험사 중 가장 큰 규모를 자랑하며, 손해보험업과 제3보험업을 주요 사업으로 운영하고 있습니다.
- 회사가 제공하는 보험 상품의 수익 비중은 일반보험이 14.0%, 장기보험이 51.3%, 자동차보험이 34.7%를 차지하고 있으며, 국내 3개 및 해외 6개의 연결 자회사를 보유하고 있습니다.
최근 삼성화재는 중국법인에 대한 중국금융감독당국의 최종 승인을 받았으며, 중국 최대 IT 기업인 텐센트와 함께 중국법인을 합작법인으로 전환할 계획입니다.
※ 매출 구성
| 보험료수익 | 74.3% |
| 이자수익 | 9.9% |
| 외환거래수익 | 5.7% |
| 재보험금수익 | 3.9% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 |
| 매출액 | 24.4조 | 19.6조 | 20.8조 |
| 영업이익 | 1.5조 | 2.0조 | 2.4조 |
| 순이익 | 1.1조 | 1.6조 | 1.8조 |
2024년 3월 전년대비 매출액은 3.1% 증가하였으며, 영업이익은 7.6% 증가하였고, 당기순이익은 14.4% 증가했습니다.
- CMS 판매량 증가세와 장기보험과 자동차 보험 등 투자평가손익 증가에 따른 컨센서스 상회하였습니다.
- 압도적으로 높은 K-ICS비율과 적은 해약환급금준비금 규모는 자본대비 9% 수준이며, 주주환원정책의 구체화가 진행되었으며 주주환원을 기대해도 좋은 조건입니다.
국내 저평가 우량주 : 10. 하나금융지주
※ 매출 구성
| 유가증권평가및처분이익 | 59.8% |
| 이자수익 | 27.0% |
| 외환거래이익 | 7.0% |
| 수수료수익 | 3.9% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 |
| 매출액 | 41.7조 | 70.2조 | 69.7조 |
| 영업이익 | 4.6조 | 4.7조 | 4.7조 |
| 순이익 | 3.5조 | 3.6조 | 3.4조 |
이자 수익과 수수료 수익을 합친 핵심 이익은 지속적인 성장을 이어가고 있지만, 은행의 홍콩 ELS 충당부채와 환율 상승으로 인한 FX 환산 손실 등으로 인해 대규모 일회성 비용이 발생했습니다.
- 1분기 동안 이자 이익과 수수료 이익을 합친 핵심 이익은 총 2조 7,334억원으로, 전년 동기 대비 4.3% 증가했습니다. 또한, 그룹의 1분기 NIM은 1.77%로, 이전 분기보다 0.01% 상승했습니다.
- 연초에 발표한 3천억원 규모의 자사주 매입은 현재 추세가 유지될 경우 2분기 내에 완료될 것으로 보입니다.
국내 저평가 우량주 : 11. GS
2004년 7월 LG의 인적 분할을 통해 설립된 지주회사로, 여러 자회사를 운영하고 있습니다. 이들 자회사에는 GS에너지, GS리테일, GS스포츠, GS이피에스, GS글로벌, GS이앤알 등이 포함됩니다.
- 회사의 사업 영역은 크게 가스 및 전력 사업, 유통, 무역, 투자, 그리고 기타 분야(호텔 사업, 프로축구 등)로 나뉘어 있습니다.
특히, 주식의 장부가액이 자산 총액의 10%를 초과하는 주요 자회사로는 GS에너지와 GS리테일이 있습니다.
※ 매출 구성
| 유통 | 41.8% |
| 가스전력사업 | 32.4% |
| 무역 | 14.4% |
| 투자 및 기타 | 11.4% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(예상) |
| 매출액 | 20.2조 | 28.6조 | 26.0조 | 25.8조 |
| 영업이익 | 2.7조 | 5.1조 | 3.7조 | 3.5조 |
| 순이익 | 1.4조 | 2.1조 | 1.3조 | 1.3조 |
2024년 3월 전년대비 매출액은 7.6% 감소하였으며, 영업이익은 5.8% 감소하였고, 당기순이익은 8.4% 감소했습니다.
GS의 실적 감소는 주로 GS칼텍스의 성과 저하에 기인하고 있습니다. 정유 부문에서는 2022년에 급등했던 유가와 정제 마진이 안정세를 보이면서 이익이 줄어들었습니다.
회사는 기존 사업의 안정적인 현금 흐름을 기반으로 리사이클링, 전기차, 배터리 및 친환경 분야를 핵심 성장 사업으로 선정하고, 이들 영역에서의 역량을 강화하고 있습니다.
국내 저평가 우량주 : 12. HMM
HMM은 종합 해운 물류 회사로서, 일반 화물, 냉동 화물, 특수 화물 등 다양한 컨테이너 운송 화물과 함께 원자재, 원유, 플랜트와 같은 벌크 화물에 대한 맞춤형 물류 서비스를 제공합니다.
- 소형 선박부터 초대형 컨테이너선 및 VLCC에 이르기까지 다양한 선대를 운영하며, 전 세계를 아우르는 항로 네트워크를 통해 최적화된 물류 솔루션을 제공합니다.
다양한 사업 영역을 통해 특정 산업의 시장 변화에 관계없이 안정적인 수익을 확보할 수 있는 구조를 갖추고 있습니다.
※ 매출 구성
| 컨테이너부문 | 83.1% |
| 벌크부문 | 14.6% |
| 기타부문 | 2.4% |
※ 손익 계산
| 구분 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(예상) |
| 매출액 | 13.8조 | 18.6조 | 8.4조 | 11.1조 |
| 영업이익 | 7.4조 | 9.9조 | 5,848억 | 2.4조 |
| 순이익 | 5.3조 | 10.1조 | 9,686억 | 2.6조 |
2024년 3월 전년대비 매출액은 11.9% 증가하였으며, 영업이익은 32.8% 증가하였고, 당기순이익은 63% 증가했습니다.
- 올해 발생한 여러 이슈로 인해 운임 지수가 상승하고, 수익성을 중심으로 한 영업 강화가 이루어져 매출과 영업 이익이 증가했습니다. 이는 미국 경제의 회복과 중국의 전자상거래 물량 증가로 인해 소비 수요가 안정세를 보인 덕분으로 분석됩니다.
- 2021년에 발주한 12척의 초대형 컨테이너선은 올해 1월부터 차례로 인도받고 있으며, 올해 말까지 모두 미주 노선에 배치될 계획입니다.
마무리
저평가 우량주를 찾아서 투자하는 것이 높은 수익면에서 좋습니다. 저평가 우량주 기업은 현재 주식 시장에서 실제 가치보다 낮게 평가된 주식을 찾아서 향후 주가가 상승할 수 있는 잠재력을 가진 기업입니다.
위의 내용을 참고하면서 재무제표 분석과 기업의 재무 건강 상태도 평가해보아야 합니다. 기업의 자산과 부채 구조를 파악하고 손익계산서를 통하여 수익성도 평가, 현금 흐름표를 분석해서 기업의 현금 흐름이 원활하고 안정적인 지 꼭 확인해야 합니다.
꾸준히 분석하고 파악한 투자자만이 선별할 수 있는 저평가 우량주, 높은 수익으로 금융 자산이 높아지길 응원합니다.
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