모두의 시간은 소중합니다. 금리 인하 시기에 공격적 투자 전략 2가지를 알려드립니다. 경제 성장세과 둔화, 인플레이션 압력이 완화되어 연준의 금리 인하를 발표하면서 주식 시장에 들썩이고 있습니다. 금리 인하 시기에는 달러가치가 하락과 채권 시장의 변화가 예상되므로 이에 맞는 공격적 투자 전략 2가지를 알려드립니다.

미국 기준금리의 세계경제에 미치는 영향

미국 기준금리는 단순히 미국 경제에만 영향을 미치는 것이 아닙니다. 그 여파는 전 세계 경제에 광범위하게 퍼져 있습니다. 특히 한국 투자자에게는 몇 가지 중요한 변화가 감지됩니다.

1. 엔화 환율 상승

미국의 기준금리가 변동할 때, 일본과의 금리 차이로 인해 엔화 환율이 상승하는 경향이 있습니다. 이는 일본의 저금리 정책과 미국의 금리 인상이 맞물려 발생하는 현상으로, 국내 투자자에게는 엔화 강세라는 결과를 가져옵니다.

2. 달러 환율 하락

미국의 금리가 낮아지면 달러의 가치가 하락할 수 있습니다. 이로 인해 국내 투자자들은 달러 자산의 가치를 평가할 때 불리한 상황에 처할 수 있습니다. 달러 환율 하락은 해외 투자 수익에 영향을 미치고, 환차손을 초래할 수 있습니다.

3. 채권 수익률 상승

미국 기준금리가 인하되면 채권 수익률 역시 영향을 받습니다. 일반적으로 금리가 낮아지면 채권의 가격은 상승하고, 이는 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있는 기회를 제공합니다. 국내 투자자에게는 미국 채권에 대한 투자 매력이 증가하는 결과를 가져옵니다.

금리 인하 시기에 공격적 투자 전략 1

1. 미국 기술주에 투자

미국 나스닥에 상장된 상위 100개 종목을 추종하는 ETF인 QQQ는 주로 기술주로 구성되어 있습니다. 기술주는 금리인하의 대표적인 수혜주로, 금리가 낮아지면 자본 조달이 쉬워져 연구개발 및 사업 확장이 가능해집니다.

TQQQ: 3배 레버리지 ETF

QQQ의 수익률을 3배로 추종하는 TQQQ는 QQQ가 1% 상승할 때 TQQQ는 3% 상승합니다. 하지만 주의해야 할 점은 손실 시에도 같은 비율로 확대된다는 것입니다. TQQQ는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아와 같은 우량주에 투자하는 상품으로, 리스크는 있지만 안정성도 갖추고 있습니다.

금리 인하 시기에 공격적 투자 전략 2

2. 미국 채권과 엔화 환율 상승 동시에 투자

금리 인하 시기에는 일본 금리 차이에 따른 엔화 환율이 상승하며, 미국 채권도 영향을 받아 채권 가격은 높아지므로 동시에 투자하는 방법도 있습니다.

환차익을 노리는 전략

미국 주식이나 채권에 투자할 경우, 달러 환율 하락으로 인한 환차손이 발생할 수 있습니다. 이때 엔화에 투자하면 엔화 환율 상승으로 인한 환차익을 동시에 얻을 수 있습니다.

대표적인 상품으로는 미국 S&P500 지수를 추종하는 일본 상장 ETF 에서 iShares S&P 500 JPY Hedged (2563)과 20년 이상 미국 채권에 투자하는 ishares 20+ year us treasury bond jpy hedged(2621)가 있습니다.

이들 상품은 미국 증시 상승과 엔화 환차익을 동시에 노릴 수 있는 좋은 선택입니다.

금리인하 타이밍 잡기

금리인하가 예상되는 시점에 투자하는 것이 가장 중요하며, 금리가 하락할 경우, 주식과 채권의 수익률이 동시에 상승할 가능성이 높습니다. 따라서 공격적인 투자 전략을 구사할 때는 금리인하 타이밍을 잘 포착하는 것이 필수적입니다.

3. 금리인하 타이밍 잡기

마무리

금리 인하에 공격적으로 투자하는 것은 리스크가 따르지만, 잘 관리하면 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 위에서 소개한 2가지 전략은 금리 인하의 수혜를 누릴 수 있는 유망한 투자 방법입니다. 하지만, 높은 수익을 기대하는 만큼 항상 시장의 변동성과 리스크를 고려하여 신중하게 투자해야 합니다.